Cadre de la recherche : Les dettes ont été peu étudiées en tant que désavantage socio-économique contribuant à une mauvaise santé. Selon les écrits scientifiques, un endettement problématique est lié à une moins bonne santé mentale. Cela est notamment attribué aux difficultés de gestion financière qu’implique cette situation, mais les mécanismes de ce lien sont mal connus.
Objectifs : L’objectif de cet article est de vérifier si l’effet d’une dette sur la santé mentale varie en fonction de l’organisation financière et de la distribution des responsabilités économiques au sein du couple.
Méthodologie : Cet article utilise les analyses longitudinales des données du Panel suisse de ménages (PSM) (1999-2019).
Résultats : Si l’approche longitudinale démontre que la survenue d’une dette problématique engendre une baisse de la santé mentale, nos résultats ne permettent pas de confirmer l’influence de l’organisation financière. Nous montrons toutefois qu’il existe différents types de gestion parmi les couples endettés et que dans la majorité des cas, un seul des conjoints en assume la charge, la femme plus souvent que l’homme. Or les femmes ont le niveau de santé mentale le plus faible, sans doute parce qu’elles gèrent plus souvent les finances des ménages les plus précaires.
Conclusions : Les modes de gestion financière sont associés à des niveaux de santé mentale différents, mais ce lien n’a pas pu être mis en évidence lors de la survenue d’un événement isolé (l’endettement problématique) mesuré de manière ponctuelle. Nous supposons que l’organisation financière a une influence à plus long terme.
Contribution : Notre étude contribue aux connaissances sur les dimensions socio-économiques de la santé. En ouvrant la boîte noire des ménages, elle explore l’organisation financière, un angle mort de la recherche sur les liens entre santé mentale et endettement.
Research Framework: Debt has been little studied as a socio-economic disadvantage contributing to poor health. The literature suggests that problematic debt is linked to poorer mental health. This is attributed in part to the financial management difficulties involved, but the mechanisms of this link are poorly understood.
Objectives: This article aims to verify whether the effect of debt on mental health varies according to the financial arrangement and the distribution of economic responsibilities within the couple.
Methodology: We used the longitudinal analyses of Swiss Household Panel (SHP) data (1999-2019).
Results: While the longitudinal approach shows that the onset of problematic debt does lead to a decline in mental health, our results do not confirm the influence of financial management. However, we show that there are different types of management among indebted couples and that in most cases, only one of the spouses assumes the responsibility, the woman more often than the man. Women have the lowest level of mental health, probably because they are more often handling money of the most precarious households.
Conclusions: Financial management patterns are associated with different levels of mental health, but this relationship could not be demonstrated in an isolated event (problematic debt) measured in a one-time fashion. We hypothesize that they have a longer-term influence.
Contribution: Our study contributes to the knowledge on the socio-economic dimensions of health. By opening the black box of households, it explores financial management, a blind spot in research on the links between mental health and debt.